はじめに
お疲れ様です、さんじのパパです。
先月配当金が入ってきました。
このブログでは何度もいっている「配当金は今のために使う」というルールのもと妻との二人だけの時間や家族とのランチ、旅行のために使います。
今回から配当金がどのように推移するか皆さんと共有したいと思います。
資産形成の経過
私は現在、S&P500などを中心としたインデックス投資と、日本高配当株投資を組み合わせた「ハイブリッド投資」を実践しています。日々の積み立てで資産が成長していく過程で、実際に現金として受け取る分配金は、投資を継続する上での大きなモチベーションです。
今回の受取内容
今月、アムンディ・インデックスシリーズの日本・高配当株から分配金を受け取りました。
銘柄： アムンディ・インデックスシリーズ 日本・高配当株
受取日： 2026年5月26日
受取額： 5,257円（税引後）
今回の分配金は「NISA成長投資枠」を活用しています。通常であれば課税される配当金が、まるごと手元に残るNISAの恩恵をしっかりと感じています。
「特別分配金」について思うこと…実は今回、受け取った分配金の一部に「特別分配金（元本払戻金）」が含まれていました。AI的に言えば… 投資の世界では、決算時の基準価額が自分の購入単価（個別元本）を下回っていると、運用益からではなく「元本を取り崩して」分配金が出ることがあります。いわゆる「タコ足配当」と呼ばれる状態ですね。分かりやすく言えば、「20万円あった資産が一時的に19万円に減ってしまったタイミングで、その一部を先に現金として払い戻してもらった」ような感覚です。とのこと。長期保有を前提としている私にとって、一時的に元本から分配金が出たとしても、ポートフォリオ全体をしっかり育てていく方針に変わりはありません。一喜一憂せず、仕組みを理解して付き合っていくことが大切だと考えています。
日本高配当株投資の目的
「なぜインデックス投資のほかに、あえて高配当株にも投資するのか？」
それは、私のポートフォリオに役割を持たせているからです。
コア投資（S&P500、ニッセイ外国株式など）：目標達成のための「自動操縦」枠です。相場に関わらず淡々と積み立て、絶対に触りません。
サテライト投資（高配当株）：「家族の安心」と「将来の取り崩し（3%）」を補強するためのもの。定期的な分配金は、投資を継続するための「心の安定剤」としての役割を果たしています。
金やビットコインといった余興はあっても、結局はインデックス＋高配当株というこの組み合わせが、私の目標達成のための主軸です。
今後の展望・まとめ
今回受け取った分配金は、そのまま再投資に回すか、家族との思い出作りの原資として活用します。
私の目標は、50代に資産7,500万円を達成し、正社員を卒業することです。その日まで、書籍『ジャスト・キープ・バイイング』の精神を胸に、とにかく買い続けます。
来月以降も、このハイブリッド投資で着実に歩みを進めていきます。
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